风险分析和隐患排查,风险与隐患排查,风险隐患和防范措施,风险分析与隐患排查

转自：经济参考报

　　互联网把全世界的知识搬进了人类的书房，人工智能将为人类提供合格的秘书，似乎留给人类的就剩下提出正确的需求了。

　　在全球掀起ChatGPT热潮之际，也涌现出许多对ChatGPT法律合规性的质疑之声，这些声音中有基于现有法律框架的分析，有从科技伦理角度的担忧，也有关于生成内容谬误的批评。在看过诸多批评质疑之后，作为一群科技领域的法律执业者，我们不禁好奇，ChatGPT是如何看待自身的法律合规风险的？

　　于是，我们尝试用ChatGPT写一篇关于其自身法律合规风险的文章。我们将人机合作写作本文的过程和结果尽量真实完整呈现出来，以此展示：ChatGPT是如何发挥作用的；ChatGPT本身存在哪些法律合规风险。

　　第一轮：我们尝试让ChatGPT独立生成文章

　　在故事的开始，我们在ChatGPT的问题输入框中，输入了这样一个要求：“写一篇关于ChatGPT合规风险的文章”。

　　ChatGPT做出了它的输出。

　　见图1、图2：

　　显然，按照我们的标准，这不是一篇合格的法律分析文章。它至少存在下列问题：1、就合规风险点而言，仅仅论述了数据隐私风险和生成内容合规风险，还有许多法律合规点没有列出；2、对于相关合规风险点的论述都只是点到为止，没有具体展开分析；3、文章结尾对ChatGPT合规风险的责任划分仅提及作为提供者的OpenAI，未涉及使用者和其他可能的责任方。

　　总结一句话就是，ChatGPT能够提供一个较为有逻辑的答案，但是内容的准确性和完备性没有保障。

　　ChatGPT独立完成写作任务失败，下面我们尝试通过人机合作来完成任务。

　　第二轮：我们与ChatGPT合作写文章

　　我们和ChatGPT的分工如下：

　　我们的任务：确定需要检索的内容，对资料进行过滤和整合，确定文章框架，文章审阅，排除谬误；ChatGPT的任务：内容检索，根据文章框架编写文章，根据审阅结果修订文章。

　　为了确保文章质量，符合法律执业者的基本职业要求，我们将人机合作写文章的过程细分为四步。

　　Step　1：关于内容检索的提问

　　1、什么是ChatGPT？2、ChatGPT的合规风险？3、谁该为ChatGPT的违规行为负责？

　　Step　2：对检索资料的过滤及整合

　　用我们以法律执业者的眼光来看，ChatGPT检索出来的资料不仅存在重复和谬误，还有一个明显的问题就是每次回答总是不完整，需要我们反复追问，并且无法建立各个要点之间的逻辑联系。例如，最终列出的风险点是经过反复追问多次才得出，其中“监管风险”实际上与其他风险点是包含关系，不宜并列。

　　我们对ChatGPT输出的内容进行了整合，形成了文章框架，这相当于一个中间产品。

　　见图3：

　　Step　3：根据框架生成文章

　　经过多次尝试，ChatGPT始终无法根据要求成文，这可能是其当前算法本身的局限性，也可能是账户权限低或者其他原因。因此，我们只好将文章内容要求拆分为一个个问题，由ChatGPT分别编写，我们做最后的整合。

　　Step　4：我们整合出一篇勉强够看的文章

　　对人机合作的最终成果，按照人类法律执业者的标准，仍然是不够深入和不够精致的，但是我们没有进行深度润色，因为我们希望比较真实地呈现人机合作的基本情况。

　　以下就是成果：

　　ChatGPT法律合规风险分析

　　ChatGPT是一种由OpenAI训练的大型语言模型。它是基于Transformer架构，可以生成人类语言的文本，以回答问题、生成文章、对话等。ChatGPT经过大量的训练，能够模仿人类语言思维，并基于上下文进行自然的文本生成。它的训练数据来自互联网上的大量文本，使其能够涵盖多种语言风格和主题。总的来说，ChatGPT是一种高效的语言处理工具，可以支持许多自然语言处理应用。

　　一、ChatGPT的法律合规风险点

　　ChatGPT的法律合规风险主要包括数据合规风险、内容违规风险、监管行政手续合规风险、知识产权风险、不当使用行为风险、道德和伦理风险、网络安全风险、国家安全风险。

　　数据合规风险

　　在训练、使用ChatGPT时需要收集大量的数据，这些数据可能是关键性、敏感性或者隐私性的，因此，必须确保数据合法地被收集、存储、使用和删除，以符合数据保护法律法规。主要有下列风险点：1、数据处理合规风险：使用的训练数据可能含有个人隐私数据，如用户个人医疗健康信息、个人金融信息等，输出的数据也可能会涉及个人隐私数据，在收集中需要保护这些数据不被滥用或泄露；2、数据完整性和准确性风险：ChatGPT使用的训练数据需要是准确和完整的，以保证ChatGPT的模型学习出的内容是正确的；3、数据技术安全风险：存储和使用的训练数据需要进行安全保护，防止数据被黑客攻击和窃取。

　　内容违规风险

　　ChatGPT生成的内容可能违反国内外的法律法规，例如，涉及欺诈、诽谤、*、淫秽、儿童*、赌博等内容，这些内容的生成可能给相关利益方造成损失，也可能对社会产生不利影响。主要有下列风险点：1、违法内容风险：ChatGPT不得生成违反当地法律法规的内容，包括但不限于涉及宣扬暴力、*、儿童虐待、反对政府等内容；2、谬误内容风险：ChatGPT不得生成虚假、误导性或欺骗性信息，以此影响用户的判断和决策。

　　行政监管手续风险

　　OpenAI必须确保ChatGPT技术的使用和开发符合行政监管的要求，以避免违反监管备案和审批管理的相关法律法规，从而导致行政处罚。以中国为例，主要有下列监管手续要求：1、增值电信业务许可；2、算法备案；3、网络安全等级保护备案与测评。

　　知识产权风险

　　OpenAI和使用者必须确保ChatGPT的开发和使用不侵犯任何第三方的知识产权，以免产生知识产权纠纷和法律责任。主要有下列风险点：1、著作权风险：ChatGPT不得抄袭任何第三方的内容，包括但不限于文字、图片、音频等；ChatGPT输出的内容是否享有著作权以及著作权归属相关问题，需要依据个案情况以及各国的法律确定；2、商标授权风险：ChatGPT不得使用未经授权的商标或商号。

　　不当使用行为风险

　　不当使用ChatGPT，比如生成假消息、散播恶劣言论或滥用技术可能会造成恶劣影响，并导致法律诉讼和财务损失。主要有下列风险点：1、滥用技术风险：ChatGPT禁止用户滥用其服务，包括但不限于利用服务实施非法活动、干扰服务正常运行、自动发送垃圾邮件、生成虚假信息等；2、学术造假风险：ChatGPT应该采取一些预防措施，比如在使用前设置一些限制，不得在学术文章或者课件中使用，对检测出的不合规行为进行必要的惩罚等，以确保其在学术造假方面的合规。

　　道德和伦理风险

　　ChatGPT使用了复杂的算法，可能不够透明和公正，因此可能存在道德和伦理风险。如果算法存在偏见或不公正的因素，它们可能对生成的输出产生影响。开发者需要检查算法的透明度和公正性，以确保生成的输出不受偏见和不公正因素的影响。主要有下列风险点：1、强化偏见风险：必须尊重多元文化，不得以任何方式歧视任何种族、民族、宗教、性别、年龄、性取向、身体状况等；2、引导言论风险：不得发表任何带有违反法律、道德或偏见歧视性的言论；3、模型训练数据风险：需要公开数据来源和清晰明了的数据处理流程，以便对模型偏见进行评估；4、模型监管风险：要求有关方主动采取措施，以保证模型的适用性和公正性；5、用户使用环境风险：算法透明度需要确保模型的使用是公开的，同时要求使用环境合乎适用规范。

　　网络安全风险

　　ChatGPT在生成和存储大量敏感数据时，可能成为黑客和恶意软件的目标，导致数据泄露和信息安全威胁。主要有下列风险点：1、网络安全风险：使用者需要确保网络连接的安全性，以防止攻击者获取数据；2、技术审核风险：使用者需要确保使用的技术符合合法、安全、合规的标准。

　　国家安全风险

　　ChatGPT技术可能对国家安全和国防构成威胁。主要有下列风险点：1、国家安全信息风险：应该禁止ChatGPT帮助使用者收集影响国家安全的信息；2、国家安全活动风险：应该禁止ChatGPT帮助使用者制定危害国家安全的计划或给出相应建议。

　　二、相关违规行为的主要责任方

　　ChatGPT的违规行为的主要责任方包括：开发者（OpenAI、其他技术平台提供商）、使用者（包括决策者）、第三方评估机构和训练数据提供者。在确保ChatGPT的合规性方面，这些责任方必须加强对ChatGPT的监督，并确保它不侵犯任何法律法规和道德准则。

　　开发者

　　开发者是指制作和发布ChatGPT的机构，包括OpenAI和其他技术平台提供商。他们应该对ChatGPT的技术质量和安全负责，以确保ChatGPT符合相关法律法规和道德标准。他们还需要定期评估ChatGPT的风险并进行相关风险管理，以确保ChatGPT的使用是安全、合法和道德的。

　　使用者

　　使用者是指使用ChatGPT的个人或组织，他们在使用ChatGPT时也需要遵守相关法律法规和道德标准。使用者需要对ChatGPT的使用方式负责，并确保ChatGPT不被用于违反法律法规和道德标准的活动。决策者（比如组织的领导和管理者）需要确保组织内的ChatGPT使用符合法律法规和道德标准。

　　第三方评估机构

　　第三方评估机构是指独立于ChatGPT开发者和使用者之外的机构，他们负责对ChatGPT进行客观、公正的评估和评价。他们需要对ChatGPT的技术质量、合规性和安全性等方面进行评估，以确保ChatGPT符合相关法律法规和道德标准。

　　训练数据提供者

　　训练数据提供者是指向ChatGPT模型提供数据的用户或者其他人员。训练数据内容的正确性和合法性直接影响系统的输出是否合规；训练数据来源的合法性也需要训练数据提供者负责，否则也会导致数据合规问题的出现。例如，如果训练数据是通过非法爬取、未经个人同意等违规途径收集而来，则系统的输出内容也因为来源的不合规而不具备合法性基础；如果训练数据中包含极端、诽谤、歧视、骚扰或任何其他违法行为，系统很可能在输出内容时产生违法行为。

　　总之，ChatGPT合规风险是一个需要认真对待的问题。只有在上述各个方面的多重保障下，才能确保ChatGPT在未来的长期可持续发展。

　　后记

　　经过多次尝试，ChatGPT始终无法一次生成关于它自身法律合规风险的合格文章，即使在我们介入后，它对法律专业问题回答的表现也不尽如人意，需要我们仔细地勘误、修改和润色。因此，现阶段ChatGPT仅能做一些查找线索、检索资料和初步润色的工作。

　　不过，在我们逐渐熟悉并深入地使用ChatGPT后，我们也感觉到，ChatGPT具有成为强大法律检索工具的潜力。我们问的问题越精确，其回答的谬误越少，并且其归纳总结的信息还能够对我们起到提示和建议的效果。它就像一个思维怪诞的秘书，你无法完全信任它，但是也能从它的答案中有所收获。

　　至少在现阶段，ChatGPT还不会取代法律执业者。但假以时日，　ChatGPT及其类似产品不断地提高其生成内容的准确性，将逐渐成为强大的工具，而使用者的认知和思维决定着其生成内容价值的上限。这就应了那句话：你不会被AI取代，但你可能会被熟练使用AI的人取代。

　　（作者单位：北京竞天公诚律师事务所）

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chatgpt概念股掀涨停潮 用chatgpt分析股市

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财联社3月27日讯（编辑 胡家荣）今日港股三大走势集体调整。截至收盘，恒生指数跌1.75%，报收19567.69点；科技指数跌2.82%，报收4105.69点；国企指数跌2.15%，报收6648.68点。

文心一言对外发布会取消 海外银行风波再起

港股调整的同时。百度智能云原定今日举行新品发布会，发布系列“文心一言”相关的云服务和应用产品。接近百度内部人士表示， 该发布会已取消，“对外发布的会议没有了，改为面向首批邀约测试企业的闭门沟通会”。

不过根据最新消息，参加百度智能云今日闭门交流会客户表示，百度正式推出“文心千帆”大模型平台，这是百度面向客户提供企业级大语言模型服务的平台。据了解，文心千帆大模型平台不仅包括文心一言，还包括百度全套文心大模型、相应的开发工具链。

这一消息能否带动人工智能相关板块走势上涨，仍属未知？

除了ChatGPT之外，海外银行风波再度引发市场担忧，部分机构指出，当前投资情绪不稳。加之此前美国几家银行倒闭，根据周六报道，美国的银行存款创下了近一年来金额最大的流失。

美联储周五发布的未经调整数据显示，截至3月15日当周，美国的银行存款减少了984亿美元至17.5万亿美元。所谓的“其它”存款则下降了782亿美元，至15.7万亿美元。

受以上消息影响，港股呈现震荡走低，这也令此前大涨的科技相关板块出现不同程度的调整。

创始人马云回国 阿里巴巴一度涨近5%

此前在日本、泰国等地现身的阿里巴巴集团创始人马云已返回国内。近日有网友在杭州文一路隧道中目击阿里巴巴集团创始人马云。

受此消息影响，阿里巴巴-SW(09988.HK)一度涨超5%。截至发稿，跌0.06%，报收85.25港元。

港股二季度仍有望反弹

对于港股市场之后走势，中泰国际策略分析师颜招骏今日早间指出，港股通于过去20天累计净流入570亿港元，凸显港股的配置价值。恒生指数当前PE(TTM)为10.12倍，处于七年来38.0%分位数，风险溢价为7.13%，处于七年来36.9%分位数，估值具支撑力。2月以来深度调整的指数或权重股有望出现两至三周的反弹。

国海证券的首席海外策略分析师党崇钰在上周五发布其观点，看好今年二季度反弹，并预计4月份将进入布局期。同时他还指出恒指在19000点附近有较强支撑。去年12月恒生指数中枢低点也大致处于19000点位附近，当时防疫政策刚刚开始优化，恒生指数虽然自10月底有强劲反弹，但是还没有完全反映盈利预期和估值修复，因此在19000点附近是一个比较安全的位置，向下的空间有限。

今日市场

从盘面来看，互联网、油气、银行、建材等多数板块走低，而医药外包、啤酒股走强。

美团领跌互联网股 股价跌超6%

互联网股中，美团-W(03690.HK)、京东健康(06618.HK)、携程集团-S(09961.HK)分别下跌6.28%、4.65%、4.22%。

美团为例，该公司在上周五发布2022年业绩，其中2022年美团交易用户数出现下滑，由2021年的6.90亿下跌1.8%至6.78亿；活跃商家数为930万，同比增长5.1%。

对于2022年平台交易用户减少这一问题。多数市场报道指向抖音入局本地生活，或对美团造成些冲击。一直以来，本地生活一直是美团主打领域之一，包括吃饭到住宿等多个方面。

根据QM数据显示，抖音2022年9月MAU超7亿，已经超过美团。此前，美团也于2021年年底与快手达成合作，在快手平台上上线美团小程序，从快手短视频可以直接进行团购下单。但浙商证券分析师认为，目前快手短视频内容与美团的结合深度不足，引流能力有限。

油气股集体下挫 中国石油化工股份一度跌超7%

油气股中，阳光油砂(02012.HK)、华荣能源(01101.HK)、中国石油化工股份(00386.HK)分别下跌30.77%、4.76%、3.41%。

中国石油化工股份为例，根据年度报告显示，2022年，中国石化实现营业收入33181.68亿元，同比增加21.06%；营业利润964.14亿元，同比回落14.23%；利润总额945.15亿元，同比回落12.77%；归属于母公司股东的净利润663.02亿元，同比回落6.89%。

具体来看，2022年第一季度至第四季度营业收入分别为7713.86亿元、8407.40亿元、8411.96亿元、8648.46亿元，净利润分别为226.05亿元、209.25亿元、131.30亿元、9642亿元。

由此来看，2022年，中国石化营业收入逐季增加，而净利润逐季减少，尤其进入下半年净利润回落更加明显。

受利润逐步减少影响，中国石油化工股份早盘一度下挫7.25%。直到收盘，该公司已收复近半跌幅。

银行股投资情绪不稳定 渣打集团跌近6%

银行股中，渣打集团(02888.HK)、中原银行(01216.HK)、汇丰控股(00005.HK)分别下跌5.77%、4.76%、0.96%。

上周五欧洲银行股价多数下挫，其中德意志银行和德国商业银行的跌幅下跌8.53%和5.45%。加之部分机构指出，当前投资情绪不稳。德国联邦金融监管局（BaFin）负责人马克・布兰森（Mark Branson）在本周早些时候表示，银行危机仍会“通过心理传染”。

建材股全线走低 中国建材跌超8%

建材股中，中国建材(03323.HK)、华润水泥控股(01313.HK)、海螺水泥(00914.HK)分别下跌8.51%、6.54%、4.30%。

中国建材2022年归母净利近乎腰斩。根据业绩公告，该公司去年归母净利润为79.62亿元人民币，同比下滑51.2%；基本每股盈利为0.944元。

不过中信里昂今日指出，中国建材水泥业务将于今年触底反弹。同时下调其今明两年盈利预测21%及29%，以反映减值亏损及毛利率预期下降的因素，目标价由8.4元降至7.9元。

医药外包板块逆势反弹 泰格医药涨近4%

医药外包概念股中，泰格医药(03347.HK)、康龙化成(03759.HK)、金斯瑞生物科技(01548.HK)分别上涨3.85%、3.50%、2.38%。

以泰格医药为例，根据其周末公告，截至2023年3月20日，公司董事及高级管理人员ZHUAN YIN披露的减持计划期限已届满，其于2023年1月16日-1月20日通过集中竞价方式累计减持公司股份7.6万股，占公司总股本的0.0088%。

电影概念股走强 柠檬影视涨超8%

电影概念股中，柠檬影视(09857.HK)、邵氏兄弟控股(00953.HK)、力天影业(09958.HK)分别上涨8.21%、3.57%、2.91%。

消息方面，多家券商近期对柠萌影视在2023年的市场表现表示期待，并给出“跑赢行业”“买入”等评级。比如中金公司预计，2023年柠萌影视的版权剧播出集数和集均收入有望共同提升，推动全年业绩增长，同时内容营销有望贡献更多业绩增量，短剧商业化空间也将逐步释放，故对柠萌影视给予了 " 跑赢行业 " 的评级。

南向资金

今日南向资金流入42.64亿港元。自3月以来，南向累计流入584.3亿港元。

个股新闻与异动

【海伦司跌近7% 去年亏损同比扩大近6倍】

海伦司(09869.HK)跌6.96%，报收13.9港元。根据上周五公告，2022年集团收入为15.59亿元，上年同期为18.35亿元，同比减少15.05%。公司拥有人股东应占年度亏损为16.01亿元，同比扩大596.15%。此外，酒馆优化及调整亏损就高达8.53亿元。

【周生生跌近6% 去年净利润缩水3成】

周生生(00116.HK)跌5.70%，报收10.58港元。根据上周五公布的2022年财报。2022年，周生生营业收入为205.57亿港元，同比减少7%；公司拥有人应占年内溢利为4.52亿港元，同比减少30%。